Un nuovo modo di fare banca. Con questo proposito nasce Smart Bank, la banca d’investimento digitale creata da Cirdan Group che, grazie a una innovativa piattaforma Investment as a Service (IaaS), si propone come partner per clienti istituzionali, banche private, imprese, family office e fintech.

Alla presentazione tenutasi a Piazza Affari, Carlo Alberto Carnevale Maffè, economista, docente della SDA Bocconi e presidente del board di Smart Bank, ha sottolineato che “saremo creatori d’investimento, non garantiamo rendimenti, ma processi all’avanguardia riprogrammando il meccanismo di fare investimenti in piena trasparenza. Finora è stata solo grattata la superficie. Noi nasciamo algoritmici, sostenibili e inclusivi. Promettiamo il futuro fatto oggi con gli strumenti di domani”. E sul fronte ESG fa notare che “il board è costituito in maggioranza da donne, l’età è sotto i 40 anni e e la sostenibilità fa parte della nostra genetica”. In definitiva “siamo piccoli nani che vogliono cavalcare le spalle dei giganti”.

Antonio De Negri (in foto), ceo di Smart Bank, ha spiegato che “il percorso verso una vera democratizzazione del mondo degli investimenti che abbiamo intrapreso ormai da quasi dieci anni vede nella nascita di Smart Bank un passaggio decisivo. Grazie alla nostra grande capacità di innovazione tecnologica e allo sguardo privilegiato su mercati finanziari più avanzati come quello anglosassone, saremo infatti in grado di proporre al mercato italiano soluzioni assolutamente innovative, come il direct indexing. Essere una banca ci consentirà di posizionarci per soddisfare quelle esigenze delle differenti controparti, banche di primo livello, piuttosto che SIM/SGR ed altri intermediari finanziari, per quello che riguarda il mondo degli investimenti”.

Sulla base di una combinazione unica di tecnologia proprietaria, approccio agile e competenze internazionali, Smart Bank mira a supportare i propri partner nell’intero ciclo di vita dell'esperienza di investimento dei clienti finali, con l’obiettivo di consentire a questi ultimi di accedere a soluzioni finanziarie innovative, di alta qualità, flessibili e su misura.

Gli innovativi servizi che Smart Bank offrirà alle proprie controparti sono:

- Direct indexing: soluzione in grado di fornire agli intermediari gli strumenti tecnologici necessari per creare modalità d’investimento ad-hoc anche per i clienti retail di taglio più piccolo. Negli Stati Uniti le masse in gestione riconducibili a questo approccio, ancora in fase embrionale in Europa, tra il 2015 e il 2020 sono cresciute da 100 a 350 miliardi dollari .
- Depositi strutturati: molto popolari nel mondo anglosassone ma ancora poco noti in Europa, sono depositi il cui rendimento è legato all’andamento del sottostante, sia esso ad esempio un indice, una materia prima, una valuta.
- Private markets: attraverso una piattaforma flessibile e tecnologica, che metterà in grado anche le realtà più piccole di offrire questo tipo di servizi alla propria clientela, sarà garantito accesso al mondo degli investimenti alternativi e dei mercati privati, inclusi fondi di private equity e venture capital.
 - Venture debt: strumenti di debito e capitale (convertibles) per supportare lo sviluppo delle imprese innovative e far crescere l’ecosistema delle startup attraverso finanziamenti mirati alla crescita ed allo sviluppo.
- Derivati di copertura: strumenti derivati per coprire rischi di portafoglio. - Prodotti strutturati: strumenti d’investimento emessi replicando indici proprietari. La società è stata tra le prime realtà al mondo ad aver integrato un’offerta di prodotti strutturati su piattaforme direct-to-consumer.

Il board di Smart Bank è presieduto da Carlo Alberto Carnevale Maffè, economista e docente della SDA Bocconi, a cui si affiancano il ceo Antonio De Negri, fondatore di Cirdan Group, Benedetta Arese Lucini, pioniera del Fintech e imprenditrice digitale, Roberta Benedetti del Rio, investitore e advisor in Generation Investment Management, Bianca Maria Sole De Negri, senior wealth manager in Eleutheria Wealth SA.

La nascita di Smart Bank, dal punto di vista societario, è stata resa possibile dall’approvazione da parte di Bce e Banca d’Italia dell’acquisizione da parte di Cirdan Group di una quota di maggioranza dell’azionariato di Banca del Sud e della relativa licenza bancaria. Per giungere alla positiva conclusione dell’operazione, Cirdan Group, che detiene il 100% di Cirdan Capital e dei veicoli di emissione come SmartETN, negli scorsi mesi ha operato un aumento di capitale a livello di holding per 14 milioni di euro.