I promotori finanziari sono soggetti ai quali devono ricorrere le società di intermediazione mobiliare (SIM) e le banche, nel caso di offerta fuori sede di strumenti finanziari o di servizi di investimento.

Si tratta di una figura professionale disciplinata per la prima volta dalla l. il 2 Gennaio 1991  n°1 istituita delle SIM. Attualmente la materia è disciplinata dagli art. 30,31 e 32 del d.lgs. del 1998 numero 58 (t.u. delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria).

I promotori finanziari possono assumere le veste di dipendenti, agenti o mandatari di una SIM o di una Banca e debbono essere iscritti in un apposito albo tenuto dalla Consob. Essi devono essere in possesso di particolari requisiti di professionalità e onorabilità stabiliti dal Ministero del Tesoro. I requisiti di professionalità devono essere accertati sulla base di criteri valutativi che tengano conto anche delle precedenti esperienze professionali o in base a esame.

Nei rapporti cn la clientela devono seguire le regole di presentazione e di comportamento stabilite dalla stessa Consob al fine di tutelare l'interesse dei risparmiatori. Essi, unitamente alle società nel cui interesse prestano la propria opera, sono sottoposti a vigilanza da parte della Consob. Le SIM e le banche sono responsabili in solido di eventuali danni arrecati a terzi dai promotori finanziari nello svolgimento degli incarichi loro affidati. Tutto quello che c'è da sapere su Promotori Finanziari e le Reti su Advisor Online.

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14/01/2019

Banca Generali: Consob dà il via libera a BG Saxo SIM

di Massimo Morici

La joint venture tra la banca del Leone e Saxo Bank è stata iscritta all'albo e autorizzata ai servizi di investimento

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11/01/2019

I CF al centro della convention annuale di Azimut

di Massimo Morici

"Azimut siamo noi" è il titolo scelto per la kermesse che si è tenuta il 10 e 11 gennaio a Montecarlo, una due giorni focalizzata su scenari e opportunità per il 2019

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11/01/2019

Azimut recluta Armando Escalona

di Massimo Morici

L'ex a.d. di Finanza & Futuro entra con il ruolo di vice presidente di Azimut Financial Insurance

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10/01/2019

Banca Generali, 5 miliardi di raccolta nel 2018

di Marcella Persola

Nel solo mese di dicembre i flussi in entrata sono stati pari a 470 milioni, in crescita rispetto agli altri mesi. Nel gestito premiati i nuovi comparti della Sicav LUX IM e le soluzioni assicurativa

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09/01/2019

Azimut: la raccolta nel 2018 è di 4,4 miliardi

di Massimo Morici

La raccolta netta in advisory comprensivo della consulenza a pagamento Max si attesta a 341 milioni

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08/01/2019

Azimut con un accordo entra in Egitto

di Redazione Advisor

La società ha firmato acquisisce l'intero capitale di Rasmala Egypt Asset Management

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08/01/2019

Banca Mediolanum: la raccolta netta nel 2018 supera i 4 miliardi

di Massimo Morici

La polizza unit-linked My Life si conferma il prodotto di maggior successo con oltre 800 milioni di raccolta nell’anno

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07/01/2019

Banca Generali pesca da banche e private banking

di Redazione Advisor

II 70% delle new entry negli ultimi anni proviene dal canale bancario e dal private. Così il portafoglio medio dei CF è passato da 7 a 30 milioni di euro dal 2005 a oggi

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20/12/2018

Azimut acquista P&G SGR

di Massimo Morici

L'accordo di sottoscrizione di un contratto preliminare d'acquisto prevede la gestione di fondi UCITS e di OICR alternativi non riservati

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18/12/2018

Albarelli lascia Azimut

di Redazione Advisor

Con effetto al 25 gennaio 2019, per scelta personale e in pieno accordo con gli organi sociali

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13/12/2018

Massimo Doris (Banca Mediolanum): "Il BiMex? Il miglior investimento"

di Francesco D'Arco

I 9.640.000 euro stanziati tra il 2016-2020 per il progetto formativo Banking & Innovation Managemente Executive Master confermano l'obiettivo nato con la MCU di voler fornire una formazione "da leggenda".

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11/12/2018

Azimut: in 11 mesi la raccolta è di 4,2 miliardi

di Massimo Morici

A novembre i flussi netti si attestano a 355 milioni. Bene il gestito a 196 milioni

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06/12/2018

Banca Mediolanum: tiene la raccolta a novembre

di Massimo Morici

Nonostante la complessità dei mercati finanziari, la banca chiude il mese con flussi netti per oltre 300 milioni di cui 212 milioni in risparmio gestito

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05/12/2018

Banca Generali rafforza il private, punta a crescere in Svizzera

di Redazione AdvisorPrivate

Presentata offerta per il 90,1% di Valeur Fiduciaria. Dall’espansione sul mercato elvetico punta a una raccolta netta di 0,6-1,1 miliardi di euro nel 2019.

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05/12/2018

Studio Fivelex assiste Banca Generali nell’ingresso sul mercato svizzero

di Redazione AdvisorPrivate

Lo studio legale ha affiancato la banca privata guidata da Mossa nell’acquisizione di Valeur Fiduciaria boutique private con sede a Lugano.

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Tesla: abbiamo davvero esagerato con l'automazione?

Lo scorso anno Elon Musk ha richiamato 123.000 veicoli del modello S a causa di un bullone difettoso nella colonna dello sterzo. Se non detenete de...

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