I promotori finanziari sono soggetti ai quali devono ricorrere le società di intermediazione mobiliare (SIM) e le banche, nel caso di offerta fuori sede di strumenti finanziari o di servizi di investimento.

Si tratta di una figura professionale disciplinata per la prima volta dalla l. il 2 Gennaio 1991  n°1 istituita delle SIM. Attualmente la materia è disciplinata dagli art. 30,31 e 32 del d.lgs. del 1998 numero 58 (t.u. delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria).

I promotori finanziari possono assumere le veste di dipendenti, agenti o mandatari di una SIM o di una Banca e debbono essere iscritti in un apposito albo tenuto dalla Consob. Essi devono essere in possesso di particolari requisiti di professionalità e onorabilità stabiliti dal Ministero del Tesoro. I requisiti di professionalità devono essere accertati sulla base di criteri valutativi che tengano conto anche delle precedenti esperienze professionali o in base a esame.

Nei rapporti cn la clientela devono seguire le regole di presentazione e di comportamento stabilite dalla stessa Consob al fine di tutelare l'interesse dei risparmiatori. Essi, unitamente alle società nel cui interesse prestano la propria opera, sono sottoposti a vigilanza da parte della Consob. Le SIM e le banche sono responsabili in solido di eventuali danni arrecati a terzi dai promotori finanziari nello svolgimento degli incarichi loro affidati. Tutto quello che c'è da sapere su Promotori Finanziari e le Reti su Advisor Online.

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09/08/2018

Credem, l'utile netto si attesta a 95 milioni

di Marcella Persola

Il risultato segna un ribasso del 6,2% rispetto a quello dello stesso periodo dell'anno scorso. Non considerando la contribuzione degli oneri straordinari e degli accantonamenti per rischi e oneri, l'utile sarebbe in crescita del 4,1%.

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08/08/2018

Banca Euromobiliare, nuovo ingresso a Bergamo

di Redazione Advisor

Contestualmente all'apertura di un nuovo ufficio nella città lombarda, la banca del gruppo Credem potenzia la struttura con l'ingresso di un professionista senior

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08/08/2018

Giuliani (Azimut): "con le opa ostili non si ottengono i risultati sperati"

di Marcella Persola

"Azimut non è una società come le altre: le persone che la costituiscono potrebbero ringraziare per i soldi ricevuti (pochi rispetto al reale valore) e “ricostruire” in pochi mesi la società” ribadisce il presidente

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07/08/2018

Banca Mediolanum, sempre forte la raccolta del gestito

di Marcella Persola

E' il principale driver della raccolta del mese di luglio. Per Doris "il dato esprime una grandissima qualità dei flussi soprattutto in un contesto di mercato che vede, a livello non solo nazionale ma anche europeo, un significativo calo generalizzato della nuova produzione di gestito rispetto al 2017"

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02/08/2018

Banca Generali: la consulenza evoluta sale a 2,3 miliardi

di Massimo Morici

La raccolta netta a luglio è di 410 milioni che porta il saldo da inizio anno a 3,6 miliardi. Bene le soluzioni gestite e assicurative

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31/07/2018

Banca Mediolanum: su le masse nei primi 6 mesi

di Massimo Morici

Ma calano i profitti dell'11% rispetto al risultato del primo semestre 2017 che beneficiava della vendita di Banca Esperia

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27/07/2018

Azimut Capital Management: Massimo Donatoni nuovo co-a.d.

di Massimo Morici

Balzo di carriera per il manager entrato nel gruppo nel 2013. Ora avrà anche la responsabilità anche della divisione wealth management.

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26/07/2018

Azimut, Giuliani contro tutti: "Il titolo tornerà a volare"

di Massimo Morici

La società chiude con risultati superiori del 50% rispetto al consensus. Per Mediobanca sarà oggetto di future operazioni di M&A. A luglio il gruppo è stato preso di mira da 7 hedge fund

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26/07/2018

Banca Generali, al giro di boa con masse pari a 58 miliardi

di Redazione Advisor

La raccolta semestrale è superiore ai 3 miliardi. Gli utili, invece, si fermano a 92,6 milioni. Mentre il servizio BG Personal Advisory, a fine giugno, conta su masse di 2,2 miliardi.

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19/07/2018

La serie A di volley sarà targata Credem

di Massimo Morici

Per le prossime tre stagioni la banca sarà il nuovo sponsor del massimo campionato di pallavolo

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17/07/2018

Allianz analizza le industrie a “rischio capitale naturale”

di ETica News

La compagnia del gruppo Allianz specializzata nei grandi rischi, ha analizzato la vulnerabilità dei settori industriali al rischio “esaurimento del capitale naturale”.

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12/07/2018

Azimut: l'estero traina la raccolta di giugno

di Massimo Morici

I flussi netti nei primi sei mesi sono di 2,4 miliardi di euro, grazie soprattutto alle gestioni che attraggono oltre 1 miliardo di euro. Il saldo per l'advisory, inclusa la consulenza a pagamento, è positivo per 380 milioni di euro

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12/07/2018

Molesini, nuovo presidente di Sanpaolo Invest

di Marcella Persola

A nominarlo è stato il Consiglio di Amministrazione tenutosi nella giornata di mercoledì 11 luglio. Sostituisce Matteo Colafrancesco che era uscito dal gruppo lo scorso maggio

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10/07/2018

Banca Generali: sempre più clienti scelgono la consulenza evoluta

di Massimo Morici

Nel primo semestre la banca vede raddoppiare le masse sotto contratto di advisory. La raccolta netta nei primi sei mesi è di oltre 3 miliardi, di cui oltre la metà in gestito. Private in crescita: rappresenta il 65% delle masse

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07/07/2018

WMF2018, valorizziamo l'esclusività del private banking

di Redazione Advisor

Erano oltre 250 i professionisti che hanno seguito il Wealth Management Forum 2018. Un evento che ha mostrato il nuovo volto dell'industria private. Rivivi l'evento con photo gallery, live twitting e diretta streaming.

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