I consulenti finanziari sono soggetti ai quali devono ricorrere le società di intermediazione mobiliare (SIM) e le banche, nel caso di offerta fuori sede di strumenti finanziari o di servizi di investimento.

Si tratta di una figura professionale disciplinata per la prima volta dalla l. il 2 Gennaio 1991  n°1 istituita delle SIM. Attualmente la materia è disciplinata dagli art. 30,31 e 32 del d.lgs. del 1998 numero 58 (t.u. delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria).

I consulenti finanziari possono assumere le veste di dipendenti, agenti o mandatari di una SIM o di una Banca e debbono essere iscritti in un apposito albo tenuto dalla Consob. Essi devono essere in possesso di particolari requisiti di professionalità e onorabilità stabiliti dal Ministero del Tesoro. I requisiti di professionalità devono essere accertati sulla base di criteri valutativi che tengano conto anche delle precedenti esperienze professionali o in base a esame.

Nei rapporti cn la clientela devono seguire le regole di presentazione e di comportamento stabilite dalla stessa Consob al fine di tutelare l'interesse dei risparmiatori. Essi, unitamente alle società nel cui interesse prestano la propria opera, sono sottoposti a vigilanza da parte della Consob. Le SIM e le banche sono responsabili in solido di eventuali danni arrecati a terzi dai consulenti finanziari nello svolgimento degli incarichi loro affidati. Tutto quello che c'è da sapere su Consulenti Finanziari e le Reti su Advisor Online.

Fineco pronta ad entrare nel mercato dei certificati

Nel corso della conference call l'a.d. Foti ha raccontato i driver di crescita della banca, indicando che tra i progetti futuri ci sono...
03/08/2021 | Marcella Persola

I ruggenti anni ’20 della consulenza finanziaria

“Noi tutti operatori abbiamo una grande possibilità che riusciremo a cogliere se capiremo l’importanza di rendere molto, ma molto, più se...
02/08/2021 | Francesco D'Arco

Deutsche Bank FA, il nuovo sogno di Mario Greco

Con l'affaire il manager arriverebbe a concludere il progetto di integrazione tra gestito, polizze e distribuzione, suo cavallo di battag...
30/07/2021 | Marcella Persola

Azimut, aumentati i target di utile e raccolta per il 2021

I buoni risultati conseguiti nel primo semestre dell'anno permettono di incrementare gli obiettivi sull'anno. Così spiega il presidente G...
29/07/2021 | Redazione Advisor

Banca Mediolanum, l'utile sale del 79%

Il risultato della banca nel primo semestre è frutto di un forte miglioramento di tutte le linee di ricavo
29/07/2021 | Marcella Persola

Bis di ingressi per Fineco

La rete dei consulenti finanziari guidata dal vice direttore generale, direttore commerciale Rete PFA e Private Banking Mauro Albanese co...
29/07/2021 | Marcella Persola

Banca Generali rompe il muro degli 80 miliardi di masse

Raggiunti con 6 mesi di anticipo i target del piano triennale e maxi dividendo di 4,55 euro tra ottobre e aprile 2022.
27/07/2021 | Francesco D'Arco

Azimut sigla un accordo per acquisire Pathlight Capital

Si tratta della terza acquisizione nel settore dei private markets negli USA per Azimut Alternative Capital Partners
26/07/2021 | Lorenza Roma

Dividendi nel risparmio gestito, ecco chi stacca di più

Il divieto di erogare dividendi della BCE scadrà a fine settembre. Il sistema bancario europeo restituirà agli azionisti 20 miliardi ques...
26/07/2021 | Max Malandra

Credem lancia un hub per l'accelerazione digitale delle PMI

L'istituto fa leva sull'innovazione per ampliare le soluzioni offerte con nuovi servizi evoluti dedicati alla gestione della Supply Chain...
22/07/2021 | Redazione AdvisorPrivate