Raccolta positiva per le reti di consulenza finanziaria nel mese di gennaio grazie al risparmio amministrato. Come si legge nel comunicato diffuso da Assoreti, l’attività delle Reti di consulenza, realizzata nel primo mese dell’anno, determina una raccolta netta totale pari a 2,4 miliardi di euro. 

Il flusso di risorse coinvolge, in maniera predominante, la componente amministrata del portafoglio: il saldo delle movimentazioni in titoli è positivo per 1,5 miliardi di euro mentre le risorse nette poste su conti correnti e depositi ammontano a circa 1,2 miliardi. Il bilancio mensile sui prodotti del risparmio gestito è, nel complesso, negativo per 226 milioni come conseguenza dei deflussi riscontrati dai prodotti assicurativi.

Nell’ambito del risparmio gestito, il comparto assicurativo continua a registrare la prevalenza dei flussi in uscita con il coinvolgimento di tutte le tipologie di polizza; la raccolta negativa per 352 milioni è infatti attribuibile alle polizze vita tradizionali (-180 milioni), alle unit linked (-144 milioni) ed anche ai prodotti multiramo (-28 milioni). Positivo invece il bilancio dei prodotti previdenziali con versamenti netti per 119 milioni di euro. Sostanzialmente in pareggio il saldo delle movimentazioni realizzate sulle gestioni
patrimoniali, collettive e individuali. La distribuzione diretta di quote di fondi comuni di
investimento si traduce in volumi netti mensili per 7 milioni di euro. Le scelte di investimento premiano i fondi obbligazionari sui quali viene realizzata una raccolta netta positiva per 686 milioni di euro; prevalgono, invece, i riscatti dai fondi azionari (-303 milioni), da quelli bilanciati (-337 milioni) e flessibili (-69 milioni). La raccolta netta realizzata sulle gestioni patrimoniali individuali risulta pari a 1 milione di euro come conseguenza di un bilanciamento di risorse tra le Gpm (34 milioni) e le Gpf (-33 milioni).

Nell’ambito del risparmio amministrato, si conferma la prevalenza degli investimenti in titoli di Stato, sui quali la raccolta netta è pari a 766 milioni di euro. Il saldo delle movimentazioni è positivo anche per i titoli azionari (291 milioni) e gli exchange traded product (231 milioni) così come per i certificate (48 milioni) e per le obbligazioni corporate (25 milioni).

“Il volume dei risparmi affidati alle nostre Associate prosegue ad aumentare costantemente;
cresce progressivamente la domanda di consulenza e viene confermato, nel mese, il maggiore orientamento all’investimento diretto in titoli” dichiara Marco Tofanelli, Segretario Generale dell’Associazione.

Sul fronte dei gruppi, il primo posto, nel mese di gennaio, spetta a Banca Mediolanum che chiude con una raccolta di 588 milioni di euro di cui quasi 194 milioni di gestito. Al secondo posto si piazza Fineco con 474 milioni (16 milioni di gestito). Sul terzo gradino del podio ecco Banca Generali con poco più di 323 milioni (-5,7 milioni di gestito). Fideuram è quarta a 146,4 milioni (-668,7 milioni di gestito).