Nel ruolo di head of origination, si occuperà di sviluppa...
01/07/2015
Mifid 2, nuove strategie e architettura aperta
di Pieremilio Gadda
Highlights- Le nuove regole costringeranno gli operatori a ripensare le logiche distributive
Non c'è (buona) consulenza senza architettura aperta. Ogni private bank dovrebbe mettere a disposizione dei clienti un'offerta ricca e diversificata di strumenti finanziari. Secondo l'ufficio studi dell'Aipb, tuttavia, i fondi di terzi rappresentano in media circa il 60% di quanto collocato dalle strutture private. Poco più della metà.
La Mifid 2 porterà da un lato ad un ripensamento delle politiche degli intermediari per la strutturazione dei prodotti e per la definizione delle strategie di distribuzione e, dall’altro, a un’attenta riscrittura degli accordi distributivi, che andranno adeguati al fine di riflettere le nuove regole in materia di flussi informativi tra l’ideatore del prodotto e il distributore. Vale la pena ricordare inoltre che gli operatori dovranno informare i clienti sulle modalità con cui si offre il servizio di consulenza finanziaria e sulla gamma di prodotti finanziari presi in considerazione.
Intanto, molti operatori cercano di ampliare le occasioni di business e il numero di controparti con cui relazionarsi. Ad oggi, secondo l'ufficio studi dell'Aipb, l’implementazione del servizio di consulenza nelle strutture di Private Banking è stato il motivo principale che ha portato all’adozione dell’open architecture (28%), seguito dalla possibilità di diversificare gli stili di gestione (22%) e dal completamento della gamma d’offerta (22%). La scelta dei gestori terzi tende a incanalarsi verso controparti con prodotti specializzati (37%) ed è condizionata dalle performance passate (25%) e dall'ampiezza della gamma di offerta (18%). A sorpresa, il brand conta invece pochissimo (2%)
Ti interessa questo argomento? Leggi anche:
-
![Aipb, MiFID II occasione per migliorare la relazione]()
24/06/2015 Aipb, MiFID II occasione per migliorare la relazione I nuovi obblighi informativi aumenteranno la quantità e la qualità dei flussi informativi tra l'istituto di riferimento e la clientela. Possono rappresentare un'opportunità -
![Sorpresa: gli ultra-Hnwi sposano le gestioni]()
17/06/2015 Sorpresa: gli ultra-Hnwi sposano le gestioni Valgono il 40% dei portafogli superiori ai 10 milioni di euro; è il 25% per i patrimoni tra 5 e 10 milioni -
![I clienti “private”? Come tutti gli altri...meno mattone, più fondi]()
10/06/2015 I clienti “private”? Come tutti gli altri...meno mattone, più fondi Nelle scelte di asset allocation, le famiglie con grandi patrimoni mostrano comportamenti simili a quelle con disponibilità inferiori -
![Banker, vietato abbassare la guardia]()
03/06/2015 Banker, vietato abbassare la guardia Un cliente su tre alla ricerca di una second opinion sugli investimenti -
![Aipb, è boom di prodotti assicurativi]()
27/05/2015 Aipb, è boom di prodotti assicurativi Valgono l’11% dei portafogli private. In forte crescita le polizze multiramo
PENSATI PER TE:
