Millennials, i clienti del futuro da conquistare

di Stefania Pescarmona

Highlights

Secondo AIPB, relativamente alle masse in gestione, salgono al 6,8% gli AuM detenuti dagli under 34 anni, dal 4% di tre anni fa

La News

C'è un nuovo target di clientela con il quale i professionisti della finanza dovranno confrontarsi sempre di più. E questo vale anche nel mondo del private banking. Si tratta dei Millennials (i nati tra il 1980 e l’11 settembre 2001), un target a elevato potenziale, che richiede però una consulenza finanziaria innovativa e sviluppata ad hoc per rispondere efficacemente alle caratteristiche dei nuovi investitori.

I clienti che oggi hanno più o meno 35 anni non sono nativi digitali, come i loro fratelli minori, ma certamente la loro vita è influenzata notevolmente dalla tecnologia, perché hanno imparato a utilizzarla almeno dalla prima adolescenza. Ciò significa che ovviamente le loro aspettative dal mondo private sono diverse dai loro genitori o dai loro nonni. “È vero però che, al momento, i Millennials non rappresentano la fascia più numerosa, ma solo il 4,3% della clientela totale. Sono i loro nonni, cioè i clienti con più di 74 anni, a pesare molto sul totale, con una percentuale del 31,5%”, dichiara Aipb, che però prosegue dicendo che “tuttavia, non bisogna ignorare che gli under 34 in due anni sono diventati quasi il doppio, nel 2013 infatti erano il 2,5%”.

Si potrebbe fare un ragionamento similare anche relativamente alle masse in gestione. “Fatto 100 gli AuM dei clienti private, i clienti fino ai 34 anni detengono il 6,8% del totale, contro il 34,8% posseduto dagli over 74”, prosegue Aibp, che poi precisa però che “il trend è sicuramente positivo” visto che “i Millennials tre anni fa detenevano il 4% degli AuM totali”.

Dei cambiamenti si assisteranno poi in termini di servizi e offerta di private banking: è innegabile che questi giovani stiano spingendo l’evoluzione del settore demandando un servizio differente, fatto di linguaggi nuovi. Sono loro i più propensi utilizzatori della banca nella sua dimensione più digitale: circa il 40% dei Millennials, infatti, prenderebbe in considerazione di avvalersi di un servizio di consulenza finanziaria online e troverebbe interessante servirsi di una banca a distanza.

In questo caso, agli operatori e ai professionisti della consulenza, è richiesto di mettere in campo un servizio che sia confacente anche per questo target. Trascurare le loro richieste sarebbe poco saggio, visto che viene stimato che in pochi anni questi giovani raddoppieranno la propria ricchezza. Approfondimenti sul futuro del settore verranno trattati più diffusamente il prossimo 15 novembre, all’Aipb XII Private Banking Forum, dal titolo “Guidare il cambiamento”.

Stampa

Ti interessa questo argomento? Leggi anche:

03/11/2016 Amundi SGR, flussi oltre il miliardo nel terzo trimestre redazione.advisor Da inizio anno la raccolta netta è arrivata a 3,4 miliardi di euro. Masse a quota 42,8 miliardi, in crescita del 17% rispetto a settembre 2015.
02/11/2016 T. Rowe Price, le masse crescono fino a 813 miliardi di dollari redazione.advisor I numeri del terzo trimestre certificano un sensibile aumento degli AUM. Ricavi oltre il miliardo di dollari statunitensi e utile netto a 327,8 milioni.
02/11/2016 Private bank, sempre più forti nel segmento Hnwi Stefania Pescarmona Secondo i dati Aipb, a fine 2015 la quota di penetrazione del servizio sugli High net worth individual era del 68,8%, contro il 52,5% del 2014
26/10/2016 Aipb, senza innovazione tecnologica si perde competitività Stefania Pescarmona Investire in tecnologia vuol dire avere la possibilità di ampliare la gamma d’offerta dei servizi, attraverso un accesso più diretto ai prodotti d’investimento maggiormente all’avanguardia
19/10/2016 Banche e innovazione, il gap tecnologico tra i clienti maturi e più giovani Stefania Pescarmona Secondo Aipb, nel 79% dei casi, il cliente private con più di 64 anni non si avvale di un servizio di consulenza finanziaria online, contrariamente ai più giovani, dove il 41% l’ha già utilizzata
19/10/2016 Forum Aipb, sarà il primo con i tre presidenti redazione.private Protagonisti della tavola rotonda, Fabio Innocenzi (Aipb), Matteo Colafrancesco (Assoreti) e Tommaso Corcos (Assogestioni)
17/10/2016 Miliardari, di più ma meno ricchi Redazione Advisor Secondo il "Billionaires report" di Ubs e PwC, nel 2015 il numero di paperoni è cresciuto, ma il valore del patrimonio complessivo è sceso di 300 miliardi di dollari, a 5.100 miliardi
12/10/2016 Incontri banker-cliente, la fase di monitoraggio Stefania Pescarmona Secondo Aipb, è la sede della banca il luogo (73%) prescelto per discutere della propria situazione degli investimenti. Meno frequente (14%) il proprio domicilio; da escludersi i colloqui a distanza (2%)
05/10/2016 Aipb, più prodotti assicurativi nel primo trimestre Stefania Pescarmona L’aumento al 16%, dall'11,3% di fine marzo 2015, denota che la protezione di sé e dei propri beni sta piano piano avendo un ruolo sempre più importante per il cliente private italiano