Mondo private, le donne vogliono un banker dedicato

di Redazione AdvisorPrivate

Highlights

Secondo i dati Aipb, il 75% delle clienti donne vorrebbe che la propria istituzione di riferimento mettesse a disposizione un referente dedicato, contro il 50% degli uomini

La News

Sebbene negli ultimi decenni le donne abbiano avuto sempre più accesso alle sfere che un tempo erano tipicamente appannaggio dei soli uomini (finanza compresa), nel settore del private banking il numero degli operatori che effettivamente ha messo in atto dei cambiamenti per andare incontro ai bisogni delle donne è ancora piuttosto limitato.

Come si sa, l'approccio al mondo della finanza cambia a seconda che si tratti di donne o di uomini. Secondo uno studio condotto da Accenture, Reinventing wealth management for women, uno degli aspetti distintivi della clientela femminile a cui prestare attenzione è, per esempio, la modalità con cui si relaziona con il referente: il 34% delle donne (il 28% degli uomini) si affida a un consulente finanziario dedicato e tende a incontrarlo meno spesso rispetto agli uomini. Il 48% delle clienti private ha, infatti, contatti trimestrali con il consulente, contro il 63% dei clienti di sesso maschile, dimostrando un engagement meno forte nei confronti del professionista.

Anche i dati estratti dall’indagine sulla clientela private in Italia, condotta da GfK per Aipb, sembrano proprio confermare quanto sostenuto da Accenture. Da questa survey emerge, infatti, che il 75% delle clienti donne vorrebbe che la propria istituzione di riferimento mettesse a disposizione un referente dedicato, contro il 50% degli uomini. Nello stesso tempo, le donne sembrerebbero avere meno contatti con il private banker rispetto agli uomini (in media 12 vs 14).

“In definitiva, i bisogni delle fasce di clientela che stanno sempre più acquisendo maggiore forza, come le donne che investono, non devono essere trascurati”, spiega Aipb, che poi conclude dicendo: “Basterebbe mettere a punto pochi accorgimenti per preparare il terreno al cambiamento: ad esempio, costruire un network attorno ad alcuni segmenti chiave (tra cui le professioniste nubili e le imprenditrici) e dare più spazio alla consulenza nel senso più genuino del termine, senza dare eccessiva enfasi alla sola informazione sui prodotti”.

Stampa

Ti interessa questo argomento? Leggi anche:

13/09/2017 Private banking, le masse servite balzano a 763 miliardi Stefania Pescarmona Lo si apprende nell'analisi annuale realizzata da Aipb e dedicata al “Mercato servito dal private banking in Italia”, dalla quale emerge che la massa media per nucleo familiare è di 1,4 milioni di euro
06/09/2017 Art advisory, mercato tutto da sviluppare Stefania Pescarmona Secondo Aipb, solo il 35% dei clienti private possiede oggetti d'arte. Inoltre, solo il 7% si affida alla consulenza offerta dalle banche
30/08/2017 Private banker, un professionista con 5 facce Stefania Pescarmona Consigliere, insegnante, navigatore, architetto e, infine, tecnico. Ecco i cinque ruoli che l’advisor deve saper ricoprire a seconda dell’occasione
09/08/2017 Cliente-banker, vince il contatto diretto, ma più orientato al futuro Stefania Pescarmona In Italia, la relazione diretta con il proprio referente resta al primo posto, ma stanno acquistando sempre più spazio anche le esperienze digitali
02/08/2017 Private banker, un ruolo sempre più orientato al cliente Stefania Pescarmona Secondo l'indagine di Aipb, i clienti sono più soddisfatti delle competenze relazionali (80%) dei propri professionisti rispetto alle loro capacità tecniche (76%)
26/07/2017 Private banking, il real estate perde di appeal Stefania Pescarmona Secondo Aipb, dal 2010 il settore ha perso il 18% di chi era abbastanza interessato a investire in immobili e l’8% di chi era molto interessato
19/07/2017 Clienti private, su temi di finanza la famiglia è il punto di riferimento Stefania Pescarmona Il supporto dei familiari è chiesto nel 42% dei casi in ambito di art banking e nel 62% nel real estate
12/07/2017 Mondo private, in futuro tre archetipi di banker Redazione AdvisorPrivate L’orchestratore, il facilitatore e il guardiano: ecco le tre figure di professionisti individuati da Boston Consulting Group
05/07/2017 Gender gap, il recupero delle donne nel private banking Redazione AdvisorPrivate Secondo uno studio di Boston Consulting Group, le donne Hnw ad oggi controllano il 27% degli AuM globali