Banca Barclays è una banca che offre tantissimi servizi: conti correnti, carte prepagate, prodotti assicurativi, mutui, prestiti, cessioni del quinto, servizi di investimento, fondi/sicav, collocamenti obbligazioni, collocamenti certificati, ricezione e trasmissione ordini, servizi di consulenza, servizi di previdenza e tanti altri.
In linea con la MiFID (Direttiva Europea sui servizi di investimento) Barclays ha messo a frutto la sua esperienza nel mercato finanziario definendo un processo di consulenza strutturato in quattro fasi:
1. definizione degli obiettivi di investimento;
2.analisi del patrimonio e profilo finanziario;
3.monitoraggio del portafoglio;
4. attuazione della strategia di investimento.
Per offrire un servizio di tipo personalizzato e in linea con le aspettative del cliente, quest'ultimo viene sottoposto ad un questionario per poter raccogliere informazioni circa la conoscenza in materia di investimenti, gli obiettivi e la situazione patrimoniale del cliente. Sulla base di queste informazioni, verrà assegnato un profilo al cliente che sintetizza la sua propensione al rischio e le sue aspettative di profitto.
La rete dei Promotori Finanziari Barclays si avvale del Personal Financial Planning (PFP), uno strumento di supporto nella gestione del portafoglio dei clienti. Questo strumento consente di analizzare e valutare il profilo finanziario, individuare le strategie idonee a conseguire gli obiettivi oltre a verificare l’andamento degli investimenti in ogni momento.
