“Il 60% delle donne rispetto al 51% degli uomini dichiara di essere preoccupata di non essere in grado di raggiungere una pensione finanziariamente sicura. Inoltre, uno studio dell'Alliance for Lifetime Income ha mostrato che il 53% delle donne di età compresa tra i 61 e i 65 anni prevede che i propri risparmi per la pensione e il loro reddito non saranno in grado di sostenerle per tutta la vita” spiega Marianna Mamou (in foto), Head Advice Beyond Investing in UBS. 

Sulla stessa linea si collocava un sondaggio del 2023 di RBC su individui con un patrimonio elevato che segnalava come il 33% delle donne fosse preoccupata di non avere la capacità di mantenere il proprio stile di vita in età avanzata, rispetto al 21% degli uomini. Inoltre, la ricerca mostrava come fossero più numerose rispetto agli uomini le donne che non fossero informate su quanto patrimonio fosse necessario per le proprie esigenze in età avanzata.

“Tali preoccupazioni derivano dai divari pensionistici di genere” commenta Mamou. “ I dati dell'Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico (OCSE) hanno mostrato infatti che le donne di età superiore ai 65 anni ricevono in media il 26% in meno di reddito rispetto agli uomini dal sistema pensionistico dei Paesi OCSE”.

A livello globale, al momento del pensionamento, le donne accumulano oggi il 74% della ricchezza degli uomini, secondo il WTW Wealth Equity Index 2022: in Europa il valore è del 77%, in Asia Pacifico 76%, in Medio Oriente e Africa 71%, in America Latina 67% e in Nord America 76%.

In base a un'indagine di Goldman Sachs Asset Management, inoltre, il 61% delle donne va in pensione prima del previsto, rispetto al 50% degli uomini. La ragione principale per andare in pensione per gli uomini è la stanchezza, mentre per le donne il motivo principale è legato alla salute.

 Il 48% delle donne tra i 61 e i 65 anni che hanno partecipato a un sondaggio UBS ha espresso grande interesse a possedere una rendita che garantisca un reddito costante a vita, rispetto al 37% degli uomini. E Il 61% (rispetto al 53% degli uomini) investirebbe su un  prodotto finanziario che garantisca un vitalizio.

“Quando le donne investono, tendono a ottenere risultati migliori degli uomini. Un recente studio della Warwick Business School ha concluso che le donne hanno superato gli uomini negli investimenti dell'1,8%” riprende Mamou.

FinanceBuzz ha rivelato d’altronde che il 60% degli uomini, contro il 41% delle donne, controlla i propri portafogli di investimento una volta alla settimana. Durante i grandi eventi di drawdown, i dati suggeriscono che le donne hanno circa il 25% di probabilità in meno di ritirare i propri investimenti rispetto agli uomini, di cambiare il proprio profilo di rischio in presenza di volatilità e sono in generale più disciplinate e investono in linea con i loro obiettivi.

Uno studio del 2022 di BNY ha calcolato che, se le donne investissero allo stesso ritmo degli uomini, ci sarebbero più di 3,22 trilioni di dollari di capitale aggiuntivo da investire a livello globale, con oltre 1,87 trilioni di dollari da destinare a investimenti più sostenibili e d’impatto. 

Attualmente si nota un numero incoraggiante di donne che vogliono prendere il controllo delle proprie finanze e sono più attivamente interessate a investire. Ad esempio, Fidelity ha in questo senso segnalato che conta oggi il 48% in più di nuove clienti donne rispetto a cinque anni fa.