Il consulente finanziario indipendente è una figura professionale nuova, che viene regolata dalla direttiva MIFID europea recepita nel nostro Paese a Novembre del 2007. Si tratta di un professionista che studia i mercati finaziari e le varie alternative di guadagno che da esso può trarre, spiegando ai propri clienti quali possono essere i profitti, i rischi ed i costi.

 

La sua professionalità è ripagata a parcella, come un qualsiasi professionista (come un medico o un avvocato). Un buon consulente finanziario sa capire bene cosa il cliente vuole, in modo da cogliere in maniera veloce ciò che una persona vuole trarre dal suo capitale e quanto è disposto a rischiare. Il consulente finanziario indipendente deve seguire un regolamento legislativo: articolo 18-bis del decreto 58/98.  Mentre l'articolo 18, comma 2, istituisce l'Albo consulenti finanziari, regolamentato a suo volta dalla Consob e dalla Banca d'Italia. Queste sono solo alcune delle informazioni che si possono leggere su Advisor Online.

 

Aggiornamenti e news dedicati al mondo finanziario utili e necessari per affrontare sempre meglio la professione di consulente finanziario. Se sei un promotore o consulente finanziario non ti resta che connetterti al sito di Advisor Online e approfondire tutte le novità provenienti dalla tua rete e dall'albo che ti compete.

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22/08/2017

Consulenza finanziaria: ecco quanto fa guadagnare ai clienti

di Massimo Morici

Uno studio condotto nel Regno Unito ha dimostrato che affidarsi ai financial advisor conviene: in media il cliente guadagna 45.000 euro in più rispetto a chi non li utilizza

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17/08/2017

Doris spiega il "wealth management" di Banca Mediolanum

di Massimo Morici

Il portafoglio medio dei family banker oggi è di 15,4 milioni di euro, mentre quello dei private banker sale a 36,3 milioni di euro

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10/08/2017

Azimut: la raccolta da inizio anno supera i 3,8 miliardi di euro

di Massimo Morici

Il gruppo ha ricevuto l'autorizzazione dalle autorità brasiliane per assumere il controllo di FuturaInvest

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09/08/2017

MiFID II: perché è un’occasione da non sprecare

di Paolo Galvani*

La nuova norma riconosce il valore aggiunto della consulenza indipendente delineandone i confini e stabilendo un principio di chiarezza nei confronti dell’investitore

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08/08/2017

CARITRO sceglie la consulenza indipendente

di Francesco D'Arco

La Fondazione rinnova la fiducia a Consultique per quanto riguarda la gestione del proprio patrimonio.

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08/08/2017

Credem nomina il nuovo responsabile dei CF in Lombardia

di Massimo Morici

È Marino Baratti. La rete guidata da Moris Franzoni punta a inserire 15 nuovi professionisti nella regione

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08/08/2017

IWBank PI: crescono le masse gestite coi CF

di Massimo Morici

Cresce il portafoglio medio a 12,6 milioni di euro. Pesa sul risultato della banca, leggermente in rosso nel primo semestre, il livello dei tassi di interesse

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07/08/2017

Fideuram ISPB, "pronti ad acquisire team di reti già esistenti"

di Redazione Advisor

"Non stiamo valutando grosse operazioni di M&A, in Italia o all'estero, ma siamo interessati a rafforzare la nostra struttura". Parola di Paolo Molesini.

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04/08/2017

Credem, il numero di consulenti sale del 2,5%

di Marcella Persola

Nei primi sei mesi dell'anno ci sono stati forti reclutamenti sia per Credem che per Banca Euromobiliare, portando il numero di consulenti complessivi a 869 unità

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04/08/2017

CheBanca!, l'utile netto sale a 26,9 milioni e punta sui cf

di Marcella Persola

Per il prossimo esercizio sono previste sinergie di costo e ricavi e lo sviluppo della rete di consulenti finanziari con l'assunzione di 100 cf per anno.

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31/07/2017

Allianz Bank FA, raduno per i manager

di Redazione Advisor

Al centro dell'incontro che si è tenuto nei giorni scorsi a Milano, i temi di Mifid II e di come prepararsi all'arrivo della nuova direttiva

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31/07/2017

Finecobank, utile netto a 104,3 milioni (+3,2%)

di Marcella Persola

Il forte focus su “cyborg advisory” si traduce nella crescita della produttività dei consulenti finanziari e nel miglioramento dell’asset mix.

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29/07/2017

La MiFID II è legge. E i "fee only" ritrovano l'offerta fuori sede

di Francesco D'Arco

Alla fine viene confermata la possibilità per i consulenti "autonomi" di operare fuori dagli uffici. Mentre sul fronte della libera prestazione di servizio...

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28/07/2017

Reti, primo semestre in crescita per i financial advisor

di Marcella Persola

La raccolta netta complessiva segna un +26,5% nel semestre, pari a 21,6 miliardi. Tra i gruppi, come raccolta top mensile, si distinguono gruppo Fideuram, Banca Generali e Finecobank

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27/07/2017

Banca Mediolanum: l'utile sale del 15% nei primi sei mesi

di Massimo Morici

Cala però la raccolta. Le commissioni di gestione hanno registrato un aumento del 17%

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L’azionario del lusso cresce a braccetto degli Emergenti

In questo commento riguardante il settore del lusso, Scilla Huang Sun, gestore del fondo GAM Multistock – Luxury Brands Equity spiega dove investir...

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