Sergio Monterosi (in foto), consulente finanziario specializzato in previdenza e welfare aziendale presso Azimut Capital Management, attraverso un post su LinkedIn, fa un’interessante riflessione su quello che è il ruolo del consulente finanziario oggi. Chi è in realtà cosa fa cosa rappresenta.

“Il primo pensiero che però mi viene in mente - scrive il professionista - è capire cosa non è: non è un venditore di prodotti, non è un venditore di BTP, non millanta rendimenti fantasmagorici. Il consulente finanziario è essenzialmente un professionista che cerca di capire quali sono le esigenze patrimoniali e finanziarie di un cliente, e dopo averle sviscerate presenta una possibilità di servizi e di prodotti che possano soddisfare quelle esigenze. Il consulente finanziario non è un mago, non ha la sfera di cristallo ma cerca di interpretare i mercati utilizzando l'esperienza dei gestori per un' adeguata conoscenza delle situazioni, segue una formazione continua che la società offre, gli aggiornamenti sugli argomenti inerenti l'attività del consulente finanziario che non solo riguardano l'educazione finanziaria ma anche la consulenza legale, quella fiscale e quella previdenziale. in poche parole il consulente finanziario cerca di essere il tutore della salute finanziaria di ogni cliente. Per questo il Consulente finanziario è importante e vitale!”.

“E per questo – conclude Monterosi - che quando mi trovo di fronte ad un potenziale cliente che mi dice: ho dei soldi che cosa mi dai, ecco quello sicuramente non diventerà un mio cliente”.